Unser Kooperationspartner: PACTA-Invest
Die PACTA-Invest ist ein Dienstleister für Finanzdienstleister.
Mit der „One-Stop-Lösung“ sorgt die PACTA-Invest für eine schnelle, einfache und rechtssichere Liquidität.
Die PACTA-Invest bietet Ihnen die Möglichkeit, das Portfolio des Kunden kurzfristig zu optimieren.
Sie erhalten eine Ankaufgarantie für Lebensversicherungen und Bausparverträge.
Der Full-Service macht die PACTA-Invest zu einem verbindlichen Partner für Ihr Kerngeschäft.
Die Vorteile für Ihre Kunden
1. Schnelle Liquidität innerhalb von 18 Tagen
2. Freiheit zum Optimieren der Anlage- und/oder Investmentstrategie
3. Kein Aufwand im Rahmen des Kündigungs- und Ablaufmanagements
4. Rechtssicherheit
5. Das Auszahlungskonto kann frei gewählt werden
6. Mögliche steuerliche Vorteile
7. PACTA-Auszahlungsgarantie
Video für Kunde
Video für Finanzdienstleister
Das PACTA-Mehrwertkonzept
Ankaufsgarantie
Diese gilt für deutsche oder österreichische Gesellschaften, sowie Policen ausländischer Gesellschaften, die nach deutschem oder österreichischem Recht abgeschlossen wurden.
Abwicklung nach aktuell geltender Rechtsprechung
Wir fordern die Gesellschaften bei Kündigung der Policen auf, den jeweiligen Vertrag anhand aktuell geltenden höchstrichterlichen Rechtsprechung abzurechnen.
Steuerliche Vorteile
Policen mit Abschlussdatum ab dem 01.01.2005 sind steuerpflichtig. Wir erstatten Ihrem Kunden 40% der anfallenden Abgeltungsteuer.
Steuerliche Ansetzbarkeit der Verluste in der Police
Falls die Summe der eingezahlten Beiträge den Kaufpreis übersteigt, kann diese Differenz als Verlust steuerlich geltend gemacht werden. Dieser Verlust, welcher z.B. durch Vertriebs-, Verwaltungs- oder Risikokosten während der Laufzeit der Police entstanden ist, kann dann Gewinnen aus Kapitalvermögen gegengerechnet werden. Er kann solange vorgetragen werden, bis er vollständig ausgeglichen ist.
Mehrwert durch rechtliche Nachbearbeitung
Unser Team aus Fachanwälten und Versicherungsmathematikern übernimmt die vollumfängliche rechtliche Nachbearbeitung der Policen. Die eingereichten Policen bleiben auch nach der Kündigung noch unter rechtlicher Beobachtung, um auch bei zukünftigen Urteilen reagieren zu können.
Unsere Ansprüche
1. Unsere Kunden haben die Freiheit, die für sie bestmögliche Anlage oder Investition zu tätigen.
2. Liquidität innerhalb von 18 Tagen und volle Flexibilität bei der Auszahlung der Gelder.
3. Wir geben Ihnen eine Garantie für den Ankauf der Police.
4. Einfache, schnelle und zuverlässige Prozesse.
5. Rechtssicherheit für Sie und Ihre Kunden.
6. Jederzeit volle Transparenz in Echtzeit über den gesamten Prozess hinweg.
Unsere Lösung für Sie
